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发布于 2020-01-12 阅读数 5026

欧盟反洗钱5号令正式生效,将对加密领域会产生什么影响?

欧盟反洗钱5号令正式生效,将对加密领域会产生什么影响?

作者:Libert

据Cointelegraph 1月11日报道,欧盟反洗钱5号令(5AMLD)于1月10日正式生效。该条例于2018年7月9日成为法律,旨在提高金融交易的透明度,以打击欧洲各地的洗钱和恐怖主义融资活动。

5AMLD首次扩大了监管范围,将虚拟货币-法币交易所(Virtual-Fiat Exchange)或托管钱包提供商等加密服务提供商纳入其中。这样做是的目的为了让人们更清楚地知道谁在参与加密交易。其理由是这样做会阻碍洗钱和恐怖主义融资。根据5AMLD的一份资料说明书,该法律将:

提高谁真正拥有法律实体这一透明度,以防止通过不透明的结构进行洗钱和恐怖主义融资;

让欧洲金融监管机构通过中心化银行账户注册更好地获取信息;

应对与匿名使用虚拟货币和预付票据有关的恐怖主义融资风险;

加强反洗钱监管机构与欧洲央行之间的合作与信息交流;

扩大评估高风险第三国的标准,确保对进出这些国家的资金实行高水平的保障措施。

当然,不履行义务的后果是罚款!例如,奥地利的金融监管机构将对不合规的加密服务提供商处以最高20万欧元的罚款。如果加密企业必须支付5AMLD违规罚款,那么它们离关门也就不远了。

5AMLD对加密服务提供商的影响

欧洲加密公司正在努力满足5AMLD提出的新监管准则。由于新法律所要求的广泛“了解你的客户”(KYC)和反洗钱(AML)程序,许多企业将面临关闭的命运。总部位于英国的加密钱包提供商Bottle Pay去年年底宣布决定停止运营。该公司2019年12月13日发布的一篇博客文章写道:

“由于我们是一家英国的比特币钱包托管提供商,我们必须遵守将于2020年1月10日生效的欧盟5AMLD法规。我们需要从用户那里收集的额外个人信息的数量和类型会彻底改变当前的用户体验,而且会带来负面影响,因此我们不愿意将其强加给我们的社区。”

去年9月,Bottle Pay筹集了200万美元的种子基金,现在已经停止了运营。三个月前的6月,这家初创公司为用户推出了一项小费支付服务,允许用户通过社交媒体网络和通讯应用程序发送少量加密货币

结论很明显:欧盟正密切关注加密货币,并已针对该领域的企业必须如何运营制定了第一套规则。现在,这些公司要么遵守规定,要么面临着根本无法运营的风险。

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